Налоговики пытались запугать тех, кто сдаёт квартиру и не платит налоги, соседями-стукачами. Однако реальной грозой для тех, кто заселил в свою квартиру жильцов и не сообщил об этом в налоговую, стали приезжие из дружественных государств: почему-то вместо двух человек, которым доверялись ключи, в квартире нередко оказывалось 15. Поэтому мы решили выяснить: как и почем следует оформить сдачу жилья официальным путем (чтобы обезопасить себя и свои жилметры). Для примера взяли столичные расценки.
Для начала – застрахуйте квартиру. Полная страховка включает:
— гражданскую ответственность (от потопов, поджогов по вине жильцов),
— стены (как правило, от взрыва газа),
— внутреннюю отделку (порванные обои).
Для жилья, сдающегося в аренду, существует повышающий коэффициент — 50%. (Например, за однушку на окраине Москвы (с мебелью, ТВ, стиральной машиной, косметическим ремонтом), за годовую страховку на 7,5 млн. руб. страховой компании придётся выложить — 15 тыс. руб.)
Если вы решили заняться арендой самостоятельно нужно будет:
1. Получить согласие на сдачу в наём жилья от всех собственников, прописанных в ней лиц и арендаторов;
2. Найти квартиросъемщика через знакомых, объявления на столбах и т.д.;
3. Оформить договор не более чем на 11* мес., в котором учтите:
— кто конкретно будет проживать в квартире (снимите копии с их паспортов)
— когда вы будете проверять квартиру.
— может ли меняться арендная плата, взимается ли она помесячно или поквартально, будете ли брать залог;
— кто оплачивает счета за свет, воду – запишите показания счётчиков;
— оплату телефона (междугороднюю связь лучше отключить);
— правила пользования электроприборами;
— заведение домашних животных;
Написание данного документа с помощью юрфирмы обойдется порядка 2 тыс. руб.
4. Составить акт передачи квартиры: переписать имущество, указать, если есть порванные обои, испорченная обшивка дивана и т.д. Акт подписывается в двух экземплярах, обеим сторонам.
5. Написать расписки: вы – о получении денег, квартиросъемщики – о получении ключей (собственноручно, с данными паспортов).
Если вы обратитесь за помощью в риэлторскую компанию, то вам нужно будет выполнить только 1 пункт данного списка. Далее вы подписывайте договор с риэлтором, который ищет вам подходящего клиента, составляет все документы. Вам понадобится только их подписать и передать ключи нанимателю.
Когда вы сдаёте муниципальную квартиру, московское правительство указывает регистрировать сделку в ГУПе «Московский городской центр арендного жилья». Туда следует принести:
— согласие проживающих в квартире, копии их паспортов;
— из домоуправления: копию финансово-лицевого счёта, выписку из домовой книги;
Помощь сотрудников центра при оформлении обойдется в 1600 руб. После оформления договора там же, в ГУПе, его регистрируют.
Хотя, как отмечают эксперты, подготовка документов на аренду через ГУП носит, скорее, рекомендательных характер. Но! У того, кто снял жильё, появляются преференции:
— они могут самостоятельно регистрироваться по месту временного пребывания;
— льготники (стоящие в очереди на жильё, военнослужащие не обеспеченные жильем) имеют право запросить субсидии на оплату такой квартиры.
В итоге всех этих ситуаций вы получаете плату за проживание в вашей квартире. Это доход, с которого вы должны заплатить налог – 13%.
Для этого ежегодно с 1 января по 30 апреля отчитываемся за это в налоговой по месту прописки. Для начала высчитываем, сколько положено отдать государству (например, за 9 мес. вы получили 225 тыс. руб. (по 25 тыс. руб. ежемесячно) – это доход. 13% от него = 29, 25 тыс. руб. – вносим в банк на счет налоговой). Квитанцию об уплате этой суммы относите в инспекцию вместе с декларацией.
Теперь подсчитайте доход от аренды (например, за 9 мес. с ценой аренды 25 тыс. руб. в мес. (за вычетом налогов, стоимости услуг юристов). Если квартира:
— в собственности, оформлением занимались самостоятельно = 178, 750 тыс. руб.;
— в собственности, оформлением занимался риэлтор = 195,75 тыс. руб.;
— муниципальная, сдавали через ГУП = 194, 15 тыс. руб.;
Конечно, если вы заселили квартирантов неофициально, то получите больше — 225 тыс. руб. – но тогда будьте готовы к тому, что выселить жильцов с вашей жилплощади будет крайне сложно (если только у вас нет родственника – каратиста…).
Почему договор аренды следует заключать максимум на 11 месяцев? Оказывается, в нашей стране остался пережиток советских времен. Тогда в целях защиты арендатора придумали такую формулировку как социальный найм. Это значит, что если вы заключили договор аренды на более длительный срок, то ваш клиент может претендовать на проживание в вашей (!) квартире даже после его расторжения. К примеру, договор заканчивается, вы предупреждаете квартиросъемщика о том, что ему пора искать другое жилье, а у него вдруг возникают большие проблемы – денег нет, при этом (если клиент – женщина) – беременна, жить негде. Суд – на ее стороне. Конечно, в реальности, таких ситуаций – минимум. Однако к нулю они до сих пор не сведены.
Смотрите также:
- Правила съёма: как арендовать квартиру и не остаться без денег →
- Ни квартиры, ни денег. Как обманывают при продаже недвижимости →
- 3 способа сдать квартиру в аренду: их плюсы и минусы →
Как правильно рассчитать срок аренды на 11 месяцев: ответы на вопросы
Одиннадцатимесячный срок аренды — одно из обычных условий аренды квартиры. Но как именно рассчитывается этот срок? Какие условия должны быть выполнены по окончании такого договора? И как их можно продлить?
Согласно обычному договору аренды, срок аренды исчисляется месяцами: подписывая договор аренды на 11 месяцев, арендатор обязуется снять квартиру на этот срок. Собственник обязуется предоставить арендатору исключительное право пользования квартирой на этот срок.
При 11-месячной аренде арендатор обязан вносить арендную плату каждый месяц в течение срока действия договора; важно отметить, что при 11-месячной аренде необходимо уплачивать налог на доход, полученный от сдачи квартиры в аренду.
По истечении 11 месяцев договор аренды может быть продлен на новый срок. Для этого арендатор должен своевременно обратиться к арендодателю. В случае согласия собственника договор аренды продлевается на новый срок с сохранением всех условий, предусмотренных первоначальным договором.
Важно помнить: если вы подписываете договор аренды на 11 месяцев, то перед сдачей квартиры в аренду необходимо внимательно изучить все условия договора и убедиться в том, что квартира находится в надлежащем состоянии. Образец договора аренды содержит все необходимые разделы и пункты, которые защищают интересы как собственника, так и арендатора.
Как рассчитать срок аренды на 11 месяцев?
Срок аренды квартиры обычно исчисляется в месяцах, то есть если договор аренды заключен на 11 месяцев, то за это время необходимо сдать квартиру арендатору.
Каковы условия стандартного договора аренды? При заключении договора аренды обычно оговариваются такие важные моменты, как стоимость аренды, порядок оплаты, правила пользования квартирой, срок аренды и возможность продления договора.
Если договор аренды необходимо продлить на 11 месяцев, то в договор должны быть внесены соответствующие изменения, и арендатор согласился на продление срока. В этом случае арендатор должен будет внести дополнительную плату за указанный период.
Полезно знать: Как снести старый дом на своем участке? – Инструкции на Русском языке
Если вы являетесь арендатором и хотите снять квартиру на 11 месяцев, вы также должны подписать договор аренды с арендатором. В этом случае в договоре необходимо определить срок аренды, условия оплаты и другие важные моменты.
При выплате арендной платы за сдачу квартиры в аренду могут взиматься налоги в соответствии с действующим законодательством. Поэтому во избежание неприятных ситуаций перед заключением договора аренды рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом или юристом.
Ответы на вопрос.
Какой срок аренды указывается в договоре аренды квартиры? В договоре аренды квартиры срок аренды обычно обозначает несколько месяцев, при аренде на 11 месяцев этот срок должен быть указан в договоре.
Как платить налог на недвижимость при аренде квартиры? При аренде квартиры налог на недвижимость должен уплачивать владелец квартиры. Арендаторы не обязаны платить этот налог.
Как рассчитывается нормативный срок договора аренды? Стандартный срок договора аренды обычно составляет один год. Однако в зависимости от договоренности сторон срок аренды может меняться.
Какие условия должны быть включены в 11-месячный договор аренды? 11-месячный договор аренды должен включать условия аренды, срок аренды, арендную плату, порядок оплаты, обязанности сторон и другие важные условия.
Может ли 11-месячный договор аренды быть продлен?
Договор аренды квартиры на 11 месяцев является официальным соглашением и должен содержать конкретные условия. Как правило, договор аренды заключается на определенный срок и не может быть продлен или возобновлен.
Если вы хотите продлить договор аренды на срок более 11 месяцев, вам необходимо заранее обсудить этот вопрос с владельцем. Возможно, удастся заключить новый договор аренды на другой срок.
Срок аренды начинается с момента подписания договора и длится 11 месяцев. Необходимо соблюдать все условия договора аренды, в том числе своевременно вносить арендную плату. Как правило, от арендаторов требуется ежемесячная оплата аренды и устанавливается гарантия арендной платы.
Полезно знать: Как получить допуск к комиссовке из армии по психиатрическим причинам?
Важно отметить, что при аренде квартиры на 11 месяцев арендатор не должен платить подоходный налог.
Какие условия должны быть включены в стандартный договор аренды?
Договор аренды квартиры должен включать следующие условия
- Срок аренды. В договоре должен быть определен точный срок аренды, например, один год или 11 месяцев. Срок аренды может быть продлен по желанию стороны.
- Стоимость аренды. В договоре должна быть указана сумма, которую арендатор должен платить за аренду каждый месяц. В нем также может содержаться информация о депозитах и условиях их возмещения.
- Налоги по договорам аренды. В некоторых случаях при аренде может взиматься налог. В договоре должно быть четко указано, какая из сторон берет на себя это финансовое обязательство.
- Права и обязанности сторон. Договор должен содержать информацию о правах и обязанностях арендодателя и арендатора. Например, владелец может быть обязан предоставить арендатору функциональное жилье, а арендатор — содержать квартиру в чистоте и порядке.
- Положение о претензиях. Договор должен содержать информацию о возможности расторжения договора и условиях расторжения. Например, стороны могут договориться о наказании за досрочное расторжение договора.
Помимо вышеперечисленных, официальные договоры аренды могут содержать и другие условия в соответствии с договоренностями сторон. Однако это основные условия, включаемые в договор аренды.
Как рассчитывается срок аренды?
Срок аренды квартиры обычно определяется в соответствии с законодательством и условиями договора. При этом может быть предусмотрена возможность продления договора, например, на 11 месяцев, или неопределенный срок.
Для срочных договоров аренды продолжительность исчисляется в месяцах. Например, если договор аренды квартиры заключен на 11 месяцев, то арендатор обязан вносить арендную плату за каждый период.
Договор аренды квартиры должен содержать условия, определяющие срок аренды и правила его продления. В стандартных договорах аренды обычно указывается, что срок аренды может быть продлен с согласия обеих сторон.
Важно отметить, что аренда квартиры на 11 месяцев не освобождает арендатора от обязанности уплачивать налог с арендной платы. Налог с доходов от аренды должен уплачиваться в соответствии с действующим законодательством.
Должен ли я платить налог за сдачу квартиры в аренду на 11 месяцев?
Для определения того, должен ли плательщик налога за сдачу квартиры в аренду на 11 месяцев, следует учитывать условия договора аренды между арендодателем и арендатором. Стандартный договор аренды определяет информацию о сроке аренды, который, если составляет 11 месяцев, увеличивает сумму налога, подлежащую уплате.
Полезно знать: Что делать, если вас ложно обвиняют в изнасиловании
Аренда квартиры является платной услугой и, следовательно, подлежит налогообложению в соответствии с законодательством. Если договор аренды заключен на срок 11 месяцев, то арендатор обязан уплатить налоговый сбор по ставке, установленной для доходов от предоставления арендованного имущества.
Какие договоры могут быть продлены на срок 11 месяцев? По сути, это договоры аренды жилых помещений, заключенные на срок не более одного года. В этих случаях налогообложению подлежит весь доход, полученный от сдачи квартиры в аренду, включая арендную плату и любые другие платежи, включенные в договор аренды.
Поэтому важно отметить, что при сдаче квартиры в аренду на срок 11 месяцев необходимо уплатить налог на прибыль. Налог рассчитывается в соответствии со ставками и правилами, указанными в законодательстве. Важно внимательно отнестись к составлению договора аренды и учесть все детали, необходимые для правильного расчета налога.
Новости по теме:
- Какие документы нужно переоформить после смены фамилии?
- Как получить разрешение на реконструкцию частного дома в 2024 году: необходимые документы
- Куда обратиться, если работодатель не закрывает больничный лист
- Как происходит принудительное выселение из квартиры по решению суда?
Как законно сэкономить на налогах при сдаче квартиры. Советы юристов
Доход от сдачи квартиры/комнаты/дома в аренду облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Проще говоря, владелец жилья, получающий деньги за его сдачу, обязан платить налог государству. И срок действия договора не имеет значения. Налог должны платить все. Что грозит за его неуплату и как можно сэкономить на налоге, вместе с экспертами рассказывает АиФ.ru.
Почему важно заключать договор и что в нем должно быть?
Сдавать квартиру может как собственник, так и его уполномоченное лицо. Если жилье находится в совместной собственности нескольких людей, то потребуется согласие всех владельцев.
Осуществляется аренда недвижимости по договору найма жилого помещения. По словам директора юридической службы «Единый центр защиты» Константина Боброва, заключен он должен быть в письменной форме. Если договор будет устным, владельцу не на что будет ссылаться в суде при споре: например, когда жильцы за квартиру не платят и съезжать не собираются.
Статья по теме
«Оформляется договор аренды жилого помещения. Форму договора со всеми существенными условиями можно найти в интернете, а лучше всего — взять из специализированных правовых систем. Не будет лишним сделать опись имущества и приложить ее к договору. Это обезопасит вещи от возможного хищения и повреждения», — подчеркивает юрисконсульт компании «Гарант» Роман Ларионов.
Ведущий юрист Европейской юридической службы Александр Спиридонов добавляет, что в договоре необходимо указать срок найма, размер и порядок внесения арендной платы. Если срок аренды в договоре не определен, он считается заключенным на неопределенный срок. В этом случае каждая из сторон вправе в любое время отказаться от договора, предупредив об этом другую сторону за три месяца, если иной срок не установлен договором.
При этом, по словам Боброва, если договор заключен на срок более года, то после подписания договора стороны должны зарегистрировать в Росреестре обременение права собственности на квартиру арендой. Таким образом, сделку можно считать законной, если она совершена в письменной форме, а обременение права собственности на квартиру арендой прошло государственную регистрацию (если договор найма заключен на срок более года).
Получил прибыль? Поделись с государством
Сдача квартиры в аренду облагается НДФЛ в размере 13% от доходов. Это означает, что собственник обязан ежегодно подавать в налоговую службу по месту жительства декларацию по форме 3-НДФЛ. Подать ее можно несколькими способами: лично либо заполнив электронную форму в «Личном кабинете» на сайте ФНС и отправив ее по электронной почте. Уплатить НДФЛ нужно не позднее 1 декабря года, следующего за тем, в котором вы получили доход.
Кандидат юридических наук, доцент Финансового университета при правительстве РФ Светлана Горохова подчеркивает, что граждане, проживающие на территории России более 183 дней в году, платят налог по ставке 13%. А для граждан, которые не попадают в эту категорию, налоговая ставка устанавливается в размере 30%.
Вопрос-ответ
4% вместо 13%
Впрочем, есть возможность платить меньше. Для этого владельцу жилья необходимо зарегистрироваться самозанятым. С этого года до 2028 в Москве, Московской и Калужской областях и Республике Татарстан вводится специальный режим. Самозанятые физические лица смогут платить 4% с дохода от реализации, а юридические лица — 6%, объясняет ведущий юрист Европейской юридической службы Александр Спиридонов.
«Дополнительные преимущества нового режима: не надо применять онлайн-кассу и не придется сдавать никакие декларации. Новый спецрежим смогут применять физлица и предприниматели, которые ведут деятельность в регионе, где проходит эксперимент», — поясняет эксперт.
Зарегистрироваться как самозанятое лицо можно с помощью бесплатного приложения «Мой налог» или через личный кабинет налогоплательщика.
«Регистрироваться в качестве предпринимателей физическим лицам не нужно. У тех, кто применяет данный спецрежим, не должно быть работников. Спецрежим можно совмещать с работой по трудовому договору. Доход от этой трудовой деятельности будет облагаться так же, как у гражданина, не являющегося самозанятым, так как данный доход не подпадает под спецрежим. Спецрежим не смогут применять те, кто получил за календарный год доходы больше 2,4 млн руб», — рассказывает эксперт.
Статья по теме
Что грозит за неуплату налога?
Неуплата налога за сдачу квартиры в аренду чревата штрафом в размере 20% от неуплаченной суммы налога, как отмечает Светлана Горохова. А если налог не уплачивается умышленно, то штраф составит все 40%.
«В соответствии с Кодексом об административных правонарушениях, непредставление документов и иных сведений, необходимых для осуществления налогового контроля, а равно представление таких сведений в неполном объеме или в искаженном виде, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от ста до трехсот рублей», — отмечает эксперт.
Кроме того, наказание за непредставление налоговой декларации или включение в нее заведомо ложной информации в крупном размере (сумма налогов за три финансовых года — более 900 тысяч рублей, при этом доля неуплаченных налогов превышает 10% подлежащих уплате сумм) предусмотрено в Уголовном кодексе. Это штраф от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительные работы на срок до одного года, либо арест на срок до шести месяцев, либо лишение свободы на срок до одного года.
При этом то же деяние в особо крупном размере (налогов за три финансовых года накопилось более 4,5 млн рублей, при этом неуплаченных из них — более 20% или больше чем на 13,5 млн) наказывается штрафом 200-500 тысяч рублей, принудительными работами или даже лишением свободы, как говорит Горохова.
Налог за сдачу квартиры в аренду
Налог при сдаче квартиры в 2019 году обязаны выплачивать все арендодатели. Такая же ситуация будет сохраняться и в 2020 году. Уклонение от уплаты налогов на доходы — противозаконно. При выявлении факта сокрытия полученной прибыли дело может дойти до уголовной ответственности. Бробанк выяснил, какой налог за сдачу квартиры в аренду 2019-2020 гг. предусмотрен в РФ и как его правильно внести.
31.01.23 65377 14 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. [email protected] Открыть профиль
Как оформить сдачу квартиры в аренду
При сдаче квартиры или дома внаем правильно оформляйте договор, собирайте необходимые справки и оплачивайте налоги. Чтобы избежать проблем с арендаторами и законом, указывайте некоторые обязательные пункты при заключении соглашения. Чтобы документ был действительным, его должны подписать все участники. Присутствие нотариуса не обязательно.
Заключение договора
Один из главных этапов при сдаче квартиры в аренду — заключение договора между собственником жилья и съемщиком. Соглашение обязательно должно быть составлено письменно и в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон. Единственно верного образца для оформления такого соглашения нет. Но есть несколько пунктов, которые нужно указать:
- Характеристику жилья, которое подлежит аренде. То есть нужно вписать адрес недвижимости, площадь, этажи, число комнат, кадастровый номер.
- Размер платежа по аренде и правила расчетов. В договор вносят данные о сумме и сроках оплаты. Обычно платеж вносят ежемесячно в фиксированном размере. Но иногда арендодатели могут установить ежемесячный расчет в зависимости от курса валют, инфляции. При оформлении документов арендодатель может указать возможность повышения суммы, но с ограничениями. Например, не чаще, чем 1 раз в год или не выше, чем на 10%.
- Контактные данные и реквизиты обоих участников договора. В этот пункт входят паспортные данные, ИНН, номера телефонов, при безналичном расчете могут быть указаны банковские счета или номера карт.
- Дата и место подписания документа.
- Гарантии оплаты. В соглашении прописывают условия предоставления задатка и его возврата. Может быть указано обязательное внесение гарантийного платежа на месяц вперед. Эти деньги станут страховкой в том случае, если квартиросъемщик решит выехать из жилья раньше положенного срока и откажется платить. Преждевременный платеж также используют в счет компенсации за сломанную мебель, испорченные ремонт или бытовую технику в квартире.
- Сроки действия аренды. Если он не прописан в договоре, то по умолчанию принимают наибольший — 5 лет. Также важны условия расторжения договоренности. В этом пункте обозначают период, в течение которого арендодатель или съемщик обязан сообщить второй стороне об окончании действия аренды.
Дополнительные нюансы
Обязательно при сдаче недвижимости в аренду составьте акт приема-передачи. Собственникам желательно написать опись и состояние имущества, которое передают на временное пользование съемщику. Тогда становится легче подтвердить пропажу и вернуть компенсацию деньгами.
После составления соглашения и обсуждения его обеими сторонами, договор подписывают. Обращаться к нотариусу при этом необязательно. Если жилье снимают на период больше 1 года, обратитесь в Росреестр для регистрации сделки найма. Во избежание такой процедуры, подписывайте соглашение на 11 месяцев или на неопределенный срок. Но он в любом случае не должен превышать 5 лет. Спустя 5-тилетний срок необходимо составлять новый договор, предыдущий бессрочный при этом считается истекшим.
Подтверждение платежа
После того как договор подписан, арендатор должен вносить платежи в указанном размере к определенной дате. Все факты передачи средств обязательно фиксируйте. Передавать средства арендодателю можно 2 способами:
| Способ | Описание |
| Платежи наличными | Оформляйте расписку с указанием размера платежа, даты передачи и цели. Подписать расписку обязаны обе стороны. |
| В безналичном виде на расчетный счет | При таком варианте оплаты обе стороны не тратят время на встречу. Подтверждение платежа происходит в банке. Платежные документы заверяет финансовое учреждение. |
Обычно собственники принимают решение получать оплату при личной встрече, причем на съемном жилье. Таким образом, они заодно проверяют сохранность недвижимости и переданного в пользование имущества. Если кроме платежей за квартиру снимают и платежи за услуги ЖКХ, операторов или провайдеров, это прописывают в документе отдельно. Размер выплат определяют в расписке и заверяют отдельными квитанциями.
Какие налоги в РФ за аренду жилья
Сдача недвижимости в аренду считается источником пассивного дохода. При этом не имеет значения, арендодатель — физическое или юридическое лицо. По Налоговому Кодексу РФ арендодатели обязаны выплачивать налоги.
- по общей системе расчета налогов платежи определяют как ежемесячный доход, который увеличивает налогооблагаемую базу;
- по упрощенной системе арендную плату расценивают как официальный доход, но оплата налогов происходит в зависимости от налоговой базы.
Если жилплощадь в аренду передает ее собственник — частное лицо, то он обязан выплачивать подоходный налог в размере 13%. Когда арендодатель нерезидент РФ, то налог за сдачу в аренду составляет 30%.
В апреле 2019 года вышел указ, который запрещает создание хостелов и гостиниц на базе жилых домов. Теперь сдавать жилье в многоквартирных зданиях можно будет только в тех случаях, если дом перевели в нежилой фонд. Правила начали действовать с 1 октября 2019 года.
Последствия для физических лиц
Физическое лицо выплачивает ежемесячно подоходный налог с заработка за предоставление жилья внаем. Собственник квартиры оформляет патент на аренду квартиры или ИП и выплачивает единый налог по упрощенной программе.
Если договор между сторонами не заключен, это считают уклонением от подоходного налога. Чтобы избежать проблем с законом, оформляйте сдачу в аренду официально, по всем правилам.
В ситуации, когда собственник уходил от выплаты налога, но может предоставить уважительную причину своих действий, ему назначают штраф в размере 20% от суммы. Если арендодатель осознанно пренебрегал выплатами государству, то с него снимут штраф в размере 40%.
Как правильно платить налоги
- Ксерокопия соглашения об аренде.
- Декларация 3-НДФЛ.
- Гражданство РФ или другой страны.
- Документы из ЕГРН о праве собственности на сдаваемую недвижимость.
- Подтверждение от банка о выплате средств квартиросъемщиком. Если оплата производится наличными, предоставляется расписка.
Налоговая рассматривает документы и высчитывает сумму оплаты до 1 июля. Внести средства можно вплоть до 15 июля, в противном случае возникает нарушение налогового законодательства РФ.
Штраф за сдачу квартиры без уплаты налогов
Ситуация: вы купили квартиру побольше и переехали. А чтобы старое жилье приносило доход, решили его сдавать. Разберемся, какие налоги нужно платить со сдачи квартиры, чтобы не было проблем с законом.
- Как сдавать квартиру
- Как налоговая узнает о сдаче квартиры
- Меня поймали, что делать
- Чем грозит сдача квартиры без уплаты налогов
Что нужно знать про налоги, если сдаешь квартиру
Как сдавать квартиру
Если вы сдаете квартиру в аренду:
- составьте договор. Хорошо, если документ посмотрит юрист и посоветует, какие условия туда включить;
- подпишите договор в двух экземплярах. Один остается у вас, другой — у арендатора.
Если договор заключают больше чем на 11 месяцев, он требует регистрации в Росреестре. Поэтому проще подписать бумаги на меньший срок с возможностью продления.
- соберите документы для подачи в налоговую. Вам нужны паспорт, договор найма, документ о праве собственности;
- заполните декларацию для налоговой, где стоите на учете. Можно приехать лично, либо оформить электронно. Документ нужно подать до 30 апреля следующего года;
- заплатите налог в размере 13% от ежемесячной суммы, получаемой от жильцов. Оплатить нужно до 15 июля.
Даже если вы заключили договор на пару месяцев, нельзя избежать НДФЛ . Что будет, если «забыть» его оплатить? Штраф за сдачу квартиры без уплаты налогов, а в некоторых случаях уголовное наказание.
После смерти бабушки Жанна получила в наследство квартиру в другом городе. Переезжать не собиралась, как и погружаться в сложности с продажей. Родственники посоветовали сдавать — это принесло бы небольшой, но стабильный доход. Девушка нашла жильцов, подписала договор, подала декларацию и оплатила налог. Если бы она этого не сделала, ей, кроме уплаты налога, пени и штрафов пришлось бы тратиться на билеты и съем жилья в другом городе. Кроме того, понадобилось бы брать отпуск на работе для выяснения вопросов с налоговой. В итоге отдала бы намного больше, чем потратила на уплату налога.
Если квартиру сдает самозанятый , то размер отчислений зависит от того, кто арендует помещение. Если жильцы — физические лица, плата составит 4% от суммы. Если организация или ИП — то 6%. Налог уплачивается ежемесячно. Сдаете квартиру, и появился дополнительный доход? Решили выгодно вложиться? Рассмотрите паевые инвестиционные фонды. И для начала откройте брокерский счет.
Получить выгоду можно не только от приобретения ценных бумаг компании, в которой вы работаете: на биржах представлено множество вариантов. Выбирайте акции, облигации и фонды, инвестируйте и следите за состоянием рынка в приложении «Совкомбанк Инвестиции».
Как налоговая узнает о сдаче квартиры
Не нужно считать, что налоговая не узнает об аренде. Доказать факт сдачи квартиры легко : помогут обиженные бывшие арендаторы или завистливые соседи. А еще это может вскрыться совершенно случайно.
Представители налоговой пришли с проверкой в компанию «Мивистом». Среди бухгалтерских справок они нашли договор аренды. Выяснилось, что компания сняла квартиру для своих сотрудников и каждый месяц переводила 60 000 рублей. А вот хозяин с этой суммы ничего не платил. Налоговики быстро нашли арендодателя. И так же быстро установили, что положенные проценты он не выплачивал больше года. А несколько лет назад утаил еще одних жильцов.
За неуплату налога следует наказание
Налоговая может узнать о сдаче квартиры и от участкового. У него есть право зафиксировать, что в помещении кто-то живет, изучить договор аренды, взять объяснение у жильцов под запись.
Как безопасно снять хорошее жилье
Если ежемесячно приходит одинаковая сумма от одного и того же плательщика, эти переводы для налоговой службы будут выглядеть подозрительно. Сотрудники ведомства могут проверять счета физических лиц.
Геннадий и Мария поженились и съехались. «Однушку» девушки решили сдавать и получать доход. Налоги платить не стали: надеялись, что о сдаче квартиры никто не узнает. Но планы нарушили соседи: им не понравилось, как ведет себя новый арендатор. Мужчина включал громкую музыку, курил на лестнице и топал по ночам. На разговор с шумным соседом позвали участкового. Представитель закона передал информацию об аренде жилья налоговикам. Геннадию и Марии пришлось заплатить налог, штрафы и пени.
Чтобы не переживать из-за нехватки денег в экстренной ситуации, оформите карту «Халва» и подключите онлайн-копилку. Она станет подушкой безопасности и подарит приятные бонусы.
Хороший способ сберечь деньги — онлайн-копилка с возможностью пополнения и снятия средств. Откройте онлайн-копилку до 8,5% годовых в мобильном приложении «Халва — Совкомбанк».
Меня поймали, что делать
- прийти в налоговую, когда вас вызовут;
- ответить на вопросы сотрудников (желательно в письменном виде). Еще лучше делать это через канцелярию.
Есть шанс, что у вас получится убедить инспектора, так как на этом этапе вас только подозревают, но еще не обвиняют.
Если все-таки есть доказательства, что вы сдавали квартиру и не платили налог, вам предложат оплатить его добровольно. Если вы не согласны, то решать вопрос придется через вышестоящую налоговую, затем — в суде.
Чем активнее вы будете себя вести и чем больше подтверждений своих слов предоставите, тем больше шансов, что до суда дело не дойдет.
Коллекционные монеты Сомали выпускали в форме автомобилей, мотоциклов, музыкальных инструментов и геометрических фигур.
Другой факт
Чем грозит сдача квартиры без уплаты налогов
Если у вас не получилось доказать, что вы не сдавали квартиру без уплаты налогов, давайте разбираться, какое наказание вас ждет.
Во-первых, физическому лицу нужно оплатить НДФЛ — 13% от дохода в аренде. Во-вторых, штрафы и пени.
Если вы сдали налоговую декларацию позже срока, штраф составит 5% за каждый месяц опоздания. Максимальный — 30% от суммы налогов, минимальный — 1000 рублей.
Если вы неумышленно уклонялись от уплаты налогов, то вас ждет штраф 20% от суммы налогов. И 40% — при наличии умысла.
Если самозанятый не заплатит налог, то штраф будет 20% за первое нарушение, а за повторное в течение 6 месяцев с момента первого нарушения — 100%.
Также на неуплаченную сумму (и физическим лицам, и самозанятым) могут начислить пени: 1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ ежедневно.
Если вы не платили налоги со сдачи жилья в аренду, вас ждут штрафы и пени
Чтобы дело дошло до уголовной ответственности, сумма неуплаченного налога физического лица должна превысить 2,7 млн рублей за три года. Самое большое наказание может быть от одного до трех лет лишения свободы.
Если человек впервые нарушил закон, связанный с неуплатой налогов, то уголовная ответственность ему не грозит. Но оплатить налог, а также пени и штраф придется.
Подведем итоги.
Чтобы не платить больше, чем вы заработали, не пытайтесь обмануть налоговую. Заполните декларацию вовремя и уплатите налоги. Выгоднее сдавать жилье в аренду, если вы самозанятый.
Ну а если нарушение все-таки случилось, старайтесь как можно быстрее его устранить. И помните: если собственник платит налоги, он может спать спокойно!